每个加密货币投资者现在需要知道的5个税务提示

对比特币和其他加密货币的兴趣和投资不断增长,可能会给创业者和小投资者带来纳税方面的挑战。伟德安卓版但你可以避免不必要的税收,并通过采取适当的步骤获得税收优惠。

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今年,许多普通投资者和小企业主的金融词汇中出现了新词汇。似乎你不可能在点击一篇网络文章或社交媒体网站时,看不到有关狗狗币、NFTs、Hodl、以太坊、Coinbase等的信息。虽然这些术语以及它们各自的含义对普通投资者来说可能是新鲜的,但它们对投资者来说肯定不是新鲜的因为美国税务机构正集中更多的资源和努力来保护加密货币

在参议院作证时上个月,美国国税局专员Charles Rettig表示,美国政府每年未能获得高达1万亿美元的收入,部分原因是最近的指数增长和对加密货币的兴趣。

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根据CoinGecko整个该类别的市值为2.3万亿美元。比特币本身的价值就接近这个数字的一半,比迪士尼(Disney)、家得宝(Home Depot)和埃克森美孚(Exxon)加起来的价值还要高。

这类数字引起了国税局的关注和执法行动。三月份,联邦官员在新罕布什尔州逮捕了6人因涉嫌涉及电子货币的洗钱和逃税行为。去年11月,国税局特工追踪到了多个加密货币账户在暗网上查封了10亿美元-迄今为止最大的加密货币捕获。

国税局的目标不仅仅是罪犯。2019年,该机构发布了一份提醒个人报税自愿报告过去的加密货币交易。

“2017年是加密货币的高增长年,价格先是大幅上涨,然后在2018年大幅下跌。我看到纳税人在2017年获得了巨大的应税收益,然后第二年失去了他们的全部投资组合。现在,美国国税局要求这些个人仍然必须为之前的收益纳税,但他们没有资金。适当的规划和税收优化服务可以帮助防止这种情况发生。”专门从事数字资产的税务律师、TaxBit联合创始人贾斯汀·伍德沃德(Justin Woodward)表示。

Wooward提供了以下5个加密货币税收提示,帮助您规划当前和未来的纳税季节:

  1. 美国国税局目前将加密货币归类为“财产”,而不是证券。因此,这类资产要按短期或长期资本利得率这取决于你持有资产的时间。“如果你持有一种加密货币一年或更短的时间,2020年的短期税率根据收入和申报状态从10%到37%不等。如果你持有一项数字资产超过一年,长期税率将适用,利润从零到20%不等。”
  2. 另一个重要的考虑因素是,只有将加密货币转换回美元或欧元等法定货币时,才会被征税。“即使你用加密资产交换另一个代币,包括稳定的货币,如USDC或DAI,也可能发生应税事件。每笔交易的应税金额的关键决定将取决于你的初始成本基础,即你最初为每一个代币支付的金额与你出售或转换为其他东西时的处置价格相比。”他说。
  3. Woodward还指出,与大多数资产一样,最初购买任何给定的数字代币通常不需要纳税,将代币转移到不同的加密交易所(如Coinbase或数字钱包)也不需要纳税;然而,在大多数情况下,处置代币的损失或利润是应纳税的事件。他指出:“此外,如果有人向你发送数字资产,以换取产品或服务,或者你以加密货币的形式获得利息,这些都要以传统证券利息的方式征税。”
  4. 说到税收最小化策略,如果你是高收入人群,想要进行一些减记,加密货币可以成为轻松“收获损失”的绝佳工具。波动性是加密货币的固有属性,聪明的投资者可以利用这一点为自己谋利。当大幅波动发生时,如果可能,承担损失是非常明智的做法。“假设你有一个比特币,一天下跌5000美元。你可以合法地将其兑换成稳定的货币或任何其他加密货币,然后在几分钟内立即买回相同的比特币。不像其他证券那样有回购等待期。通过记录最初的损失,同时降低回购成本,这是一种有意收获损失的好方法。”
  5. 最后,或许也是最重要的一点,追踪加密货币交易的税收影响可能比你想象的更容易、更安全。将你进行交易的交易所和加密钱包与一些较新的以加密为重点的税收跟踪软件连接起来,可以使个人投资者和企业的过程完全自动化——甚至可以追溯到2014年的交易。伍德沃德指出,根据最近的税收变化,过去的损失可以无限期地结转,直到它们被完全申报。

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他补充说,如果这是你第一年处理加密货币的税务影响,最好通过联系有数字资产经验的税务人员或会计师寻求专家帮助,但不要等待。“许多人错误地认为税收一年只完成一次,但它需要全年保持警惕,尤其是当你投资于加密货币时。一旦你为2020年报税,不要等到明年的最后一刻,现在就开始计划2021年吧。”

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